Рынок криптовалют, как, впрочем, и любой другой дает возможности не только увеличить капитал, но и потерять его. Лишиться своих вложений в цифровые активы можно в результате неудачных сделок. Однако нередко причиной убытков становятся непредсказуемые события, например, ошибки пользователей при отправке средств, банкротство торговых площадок или передача денег в доверительное управление злоумышленникам.
Заместитель директора по правовым вопросам и технологиям компании Synergy Research Group, преподаватель Moscow Digital School Петр Лялин считает, что ситуация осложняется отсутствием в России какого-либо регулирования криптовалютных бирж. В связи с этим торговля цифровыми активами происходит преимущественно на зарубежных площадках. Они работают на основании норм иностранного законодательства, что затрудняет защиту прав российских пользователей.
«Если гражданин готов нести издержки и серьезно настроен попытаться вернуть свои деньги с использованием инструментов «правового поля», то, скорее всего, будет необходимо воспользоваться услугами юристов в стране регистрации биржи. При необходимости, потерпевший может инициировать возбуждение уголовного дела. Это возможно в случае, если есть сведения, которые могут говорить о намеренном хищении денежных средств или халатности, связанной с несоблюдением стандартов защиты информации, в результате чего биржа была взломана», — пояснил Лялин.
Он отметил, что возврат средств будет зависеть от нескольких факторов. В их числе: по праву какой страны проводится процедура банкротства, применяются ли там механизмы субсидиарной ответственности учредителей, есть ли у биржи какое-то имущество, на которое можно обратить взыскание и прочее. Но даже в этой ситуации получить обратно свои деньги или хотя бы какую-то их часть будет очень непросто. Поэтому следует помнить, что игра криптовалютной бирже — это большой риск, подчеркнул эксперт.
Как показывает практика, не все держатели криптовалюты, приходящие на рынок за заработком, умеют ей торговать с прибылью. В связи с этим одни пользователи превращаются из трейдеров в инвесторов, а другие — обращаются за помощью к «профессионалам».
После того, как цена биткоина достигла максимума в $20 000 и перешла в фазу снижения, в Telegram и других социальных сетях стала популярна услуга «доверительное управление». Неопытные пользователи передают свой капитал трейдерам, которые торгуют им, а полученную от сделок прибыль — делят пополам.
Однако не всегда такой вид сотрудничества приносит неопытным инвесторам доход. Во-первых, «профессионал» может оказаться совсем не тем, за кого себя выдает, и проиграть доверенные ему средства. Во-вторых, пользователь может передать свой капитал в руки мошеннику, который попросту присвоит себе чужое имущество.
Нередко передача средства в доверительное управление оформляется в устной форме или по переписке в социальной сети. По этой причине пострадавшие пользователи зачастую не видят возможности вернуть потерянные средства законным путем. Однако это не так, поясняет Лялин. По его словам, инвестор может рассчитывать на возмещение денег, если обратится в суд.
«Российской судебной практике известен подход, когда в ряде случаев криптовалюта была квалифицирована судами в качестве «иного имущества». Следовательно, криптовалюта может быть предметом доверительного управления имуществом. Закон четко предусматривает последствия заключения договора доверительного управления имущества в устной форме — такой договор признается недействительным, а полученное по такому договору имущество может быть признано неосновательным обогащением. Это открывает возможность для криптовалютного инвестора вернуть свои денежные средства в судебном порядке», — рассказал Лялин.
Он отметил, что сложность этой ситуации заключается в подтверждении факта передачи криптовалюты от потерпевшего к «профессионалу». Перевод средств происходит с помощью блокчейна, в котором не содержится информации об отправителе и получателе. Поэтому необходимо тщательно подойти к сбору данных, в том числе — косвенных доказательств такой передачи.
Продолжила мысль заместитель председателя Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики Московского отделения Ассоциации юристов России, адвокат Адвокатской конторы «Аснис и партнеры» Екатерина Ипполитова. Она считает, что действия трейдера, который умышленно присвоил себе доверенный ему капитал, попадают под категорию мошенничество. Если же трейдер нарушил имеющиеся договоренности, это может быть квалифицировано по действующему российскому уголовному закону как присвоение и растрата.
Однако, доказать что-либо в такой ситуации для пострадавшего инвестора будет непростой задачей, даже если операции с криптовалютой выйдут из «серой» зоны, подчеркнула Ипполитова. Во-первых, большинство таких сделок совершается по устным договоренностям, в отсутствие какого-либо договора между сторонами. По этой причине сначала будет необходимо подтвердить как наличие договоренность между «неумелым инвестором» и трейдером, так и факт передачи цифровых активов от одного к другому.
Во-вторых, потребуется доказать, что со стороны трейдера, взявшего средства в распоряжение, имело место хищение активов, а не ошибка в управлении ими. На текущий момент защитить свои права и доказать кражу криптовалюты по российскому праву для «неумелых инвесторов» практически невозможно, подчеркнула эксперт. Она добавила, что подобного рода схемы известны и за пределами РФ. Так, например, схожим образом работал проект «XMAS Promo», учредитель которого (LEON) в какой-то момент исчез с активами вкладчиков, удалив все аккаунты в социальных сетях. Информация о привлечении данного лица к ответственности в свободном доступе на текущий момент отсутствует.
Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/crypto/news/5eb68d9e9a79478ee4314704