В своей концепции Минфин предлагает проводить все операции с криптовалютами через российские банки, устанавливать личность держателей криптокошельков и разделить клиентов на квалифицированных и неквалифицированных инвесторов. По оценкам экспертов, на которые ссылается министерство, гражданами России открыто несколько миллионов криптовалютных кошельков, объем средств на которых составляет около 2 трлн руб.

Проведение операций через банки, как считает Минфин, позволит обеспечить надлежащий контроль за такими операциями и идентификацию всех участников. Чтобы совершать их, клиентам нужно будет пройти упрощенную или полную идентификацию и открыть электронный кошелек в банке. Чтобы контролировать и отслеживать платежи, предлагается использовать сервис «Прозрачный блокчейн» (система анализа криптовалютных транзакций с помощью искусственного интеллекта, разработку которой летом 2020 года предложил Росфинмониторинг). Минфин при этом хочет разрешить работу в России иностранных криптобирж — для этого им надо будет открыть в стране свое представительство. Надзорные функции предлагается распределить между ЦБ, Минфином, Росфинмониторингом, ФНС, Минцифры и Генпрокуратурой.

Ефим Казанцев,член Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики Московского отделения Ассоциации юристов России, считает, что готовиться нужно к тому, что уже очень скоро всем, кто занимается майнингом или трейдингом криптовалют, придется сделать непростой выбор — выходить из тени и работать в белую или переезжать в какую-то другую юрисдикцию. В России с принятием нового регулирования работать в тени будет опасно, поскольку концепцией предусмотрено внесение соответствующих поправок в УК РФ и УПК РФ.

Также Ефим Казанцев предполагает, что принятые в спешке нормы будут сырыми и поставят массу вопросов по их практической реализации. ЦБ РФ и ФНС РФ, конечно, будут как обычно выпускать какие-то разъясняющие письма, но любые разночтения в законах, будут трактоваться не в пользу граждан. Поэтому время для российских криптоэнтузиастов наступает непростое. Придется и им вслед за остальным предпринимательским сообществом пройти ряд проверок, контроля, пеней, штрафов и доначислений налогов.

Но не все так печально, есть и плюсы. Есть надежда, что тот, кто все же сумеет выполнить все правила и работать в белую, сможет выводить честно заработанную крипту в фиат. На сегодняшний день это самая проблемная стадия работы с криптой, поскольку банки с подачи ЦБ РФ крайне подозрительно относятся к любым операциям, так или иначе связанным с криптовалютой. Стоит им заподозрить, что какое-то перечисление было связано с криптой — они тут же заблокируют операцию и выставят запрос по 115-ФЗ с огромным списком документов, которые нужно представить, чтобы доказать легальность происхождения перечисляемых средств.

Будем надеяться, что с введением нового регулирования эта позиция поменяется, и выводить криптовалюту в фиат можно будет абсолютно легально через контролируемые ЦБ РФ криптообменники, всего лишь уплатив все налоги и отчитавшись во все заинтересованные ведомства.

Подробнее: https://www.rbc.ru/crypto/news/6203f5619a7947135501bcf1